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Feb

Si está pensando en invertir y/o residir en República Dominicana,  este artículo podría ser interesante para usted.
Vamos a explicar cuáles son los requisitos esenciales para:

1.  Abrir una cuenta de banco en República Dominicana.
2. Los tipos de cuenta que existen.
3. Cómo tener acceso a información clave, como sus niveles de rentabilidad o su autenticidad.

República Dominicana tiene Instituciones de intermediación Financiera (Bancos), tanto nacionales como internacionales, pequeños y grandes, que cuentan con certificaciones que lo acreditan y le dan la credibilidad a nivel nacional como internacional.

Aquí les listaré varios de los principales Bancos que tenemos en la Republica Dominicana.
Bancos Nacionales:

• Banco BHD LEON : Uno de los bancos más grandes del país y se caracteriza por un extraordinario servicio al cliente.
• Banco Popular Dominicano : Reconocido a nivel nacional e internacional como el más grande del país.
• Banco Banreservas : Propiedad del estado Dominicano, ofrecen sus servicios al público en general y todas las transacciones gubernamentales se realizan,a través de este banco. Tiene una gran demanda y se encuentran sucursales en todo el país.

Bancos Internacionales:

• Banesco
• Scotiabank
• Entre otros.

La moneda de Republica Dominicana es Pesos Dominicanos (RD$) y esto limita a poder tener cuentas corrientes con chequeras en dólares o euros, no obstante los bancos emiten todos los cheques tanto en US$ como en EU€ que sean solicitados con la denominación de cheque administrativo.

Cada entidad tiene diversos productos para públicos especificos. Aquí podrás ver un listado de diversos tipos que tiene establecido el Banco Popular Dominicano:

• Cuenta Corriente Personal
• Cuenta Ahorro Personal
• Cuentas Corrientes Empresariales
• Cuenta Corrientes Corporativas
• Cuenta empresarial en Dólares
• Cuenta Empresarial en Euros

Requisitos para abrir cuenta bancaria como persona física extranjera

Si el extranjero es residente:

• Copia legible de la cédula de identidad permanente o de residente temporal provista por la Junta Central y Electoral.
• Copia del documento de identificación de su país de origen, el cual pudiera ser el pasaporte vigente o la cédula de identidad del país de su proveniencia.
• Copia de un documento de identidad adicional, el cual pudiera ser una licencia de conducir o carné de seguro social.
• Declaración de Impuestos de su país de origen.
• Documentos sobre fuente de ingresos:
• Si es asalariado: carta de trabajo expedida por su empleador o los últimos 3 estados de cuenta nómina;
• Si trabaja por cuenta propia: Registro Mercantil, Registro Nacional de Contribuyente, Listado de socios o accionistas o acta de asamblea que le designe como ejecutivo, socio o accionista de la misma
• Para propietarios de negocios: Documentos que comprueben dicha actividad como la copia de la licencia comercial o industrial del negocio, Formulario provisto por el Banco, De ser requerido, referencias bancarias y comerciales.
  

Si el extranjero es no residente:

• Copia del pasaporte vigente, que incluya la sección de datos de identidad y los sellos de entrada y salida, así como también debe distinguirse la foto en el documento
• Copia del documento del organismo oficial de acuerdo a su estatus migratorio, como son: carné emitido por la Dirección General de Migración para “Trabajador Temporero” o “Estudiante”; o carné emitido por el Ministerio de Relaciones Exteriores (MIREX) para funcionarios diplomáticos y consulares extranjeros, representantes e integrantes de organismos internacionales, etc.
• Imagen del documento de identificación de su país de origen, el cual pudiera ser una cédula de identidad del país de su proveniencia.
• Documento de identidad adicional, el cual pudiera ser una licencia de conducir o carné de seguro social.
• Declaración de Impuestos de su país de origen, del último año.
• De ser requerido, referencias bancarias y comerciales.
• Documentos sobre fuente de ingreso.
• Si es asalariado: carta de trabajo expedida por su empleadoro los últimos 3 estados de cuenta nómina
• Si trabaja por cuenta propia: última declaración a la Dirección de Impuestos Internos, que corresponda al país en que residió en el último año; Comunicación que explique la naturaleza de sus actividades.
• Para propietarios de negocios: Documentos que comprueben dicha actividad como la copia de la licencia comercial o industrial del negocio.
• Formulario el cual le será provisto por el Banco.

En los casos de cuentas abiertas para recibir sueldos o salarios de una empresa o entidad se deberá aportar la cédula de identidad que provee la Junta Central Electoral o la visa de trabajo que emite la Dirección General de Migración.

Los documentos podrán estar en original, en copia o por algún medio electrónico. Si provienen del extranjero pueden aceptarse siempre que estén apostillados, es decir legalizados a nivel internacional; y si están en un idioma distinto al español deben estar traducidos por un intérprete judicial.

Requisitos para abrir cuenta bancaria como sociedad extranjera

• Copia del Acta Constitutiva
• Copia de los Estatutos Sociales
• Copia del listado de socios o accionistas
• Copia del Certificado de Constitución, expedido por la autoridad en el país de origen equivalente al Ministerio de Estado de Industria y Comercio de la República Dominicana.
• Documento de la asignación de la numeración equivalente al Registro Nacional de Contribuyente (RNC) en su país de origen, si aplica.
• Confirmación en el portal de la DGII de la numeración del Registro Nacional del Contribuyente (RNC).
• Copia de la Licencia Comercial o Industrial ⁶obtenida del Ministerio de Industria y Comercio, como producto del registro de la empresa en nuestro país.
• Documentos que evidencien la estructura organizacional, así como el rol de los directores y socios o accionistas de la misma.
• Copia del Acta o resolución original de la Junta de Socios o Accionistas o Junta de Directores, de acuerdo a lo estipulado en los Estatutos de la empresa, por medio de la cual autoriza la apertura de la misma en nuestro país, de la (s) cuenta(s) y designar los firmantes y cualquier otra disposición relativa al caso.
• Copia de los documentos de identidad de: Socios o Accionistas principals o Directores, Representantes legales y Apoderado
• en nuestro país, de la(s) cuenta(s) y designar los firmantes y cualquier otra disposición relativa al caso.
• Copia de los documentos de identidad de: Socios o Accionistas principales o Directores, Representantes legales y Apoderados
• De ser requerido, copias de estados financieros y declaraciones de renta.
• En aquellos casos en los cuales un socio o accionista con al menos diez por ciento (10%) de participación accionaria sea una Persona Jurídica deberá requerirse, en adición, lo siguiente:

1. Estatutos Sociales.
2. Acta de asamblea de socios o accionistas que designa la persona física que representa la entidad o el Consejo de Administración o directivo de la entidad.
3. Lista de socios o accionistas.
4. Documentos de identidad de accionistas, socios y directivos.
5. De ser requerido, referencias comerciales (de proveedores o clientes) y referencias bancarias.

A tener en cuenta antes de abrir cuenta bancaria como Sociedad Extranjera

• Los documentos que provengan del extranjero deben estar apostillados. De no poder apostillarse deberán ser legalizados por el consulado dominicano correspondientes.
• Los documentos que estén en un idioma distinto al español, deberán ser traducidos por un intérprete Judicial.
• Cuando exista dificultad para obtener la documentación requerida para identificar el Beneficiario Final, la institución puede proveerle un modelo de Declaración de Beneficiario Final.
• Su estatus migratorio o el documento de identidad del país de origen y el pasaporte.