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May

Ser víctima de una estafa genera indignación, frustración y en muchos casos, un deseo legítimo de “ir hasta el final” para que el responsable responda y pague por lo que hizo, sin embargo, antes de iniciar una demanda o proceso judicial por estafa en República Dominicana, es importante hacerse una pregunta importante:

¿EL PROCESO JUDICIAL QUE HAGA, REALMENTE PERMITIRÁ RECUPERAR EL DINERO QUE HE PERDIDO O SOLO PODRÍA IMPLICAR MÁS PERDIDAS?

En la práctica, se podría decir, que no todas las victorias judiciales se traducen en una recuperación del dinero que le adeudan, pues comúnmente los estafadores actúan:

1. Sin bienes a su nombre.
2. Transfieren los bienes o el dinero que tienen a nombre de terceros.
3. Están ilocalizables.
4. O simplemente son insolventes.

Ejemplos Comunes:

1. Pague una reserva para viaje de USD$1,000.00, ahora no me contestan y no tengo información.

Increíblemente es algo que se da regularmente en República Dominicana, mucha gente se dedica a vender paquetes de viaje o de vacaciones, por internet sin tener ninguna licencia.

2. Estaba conociendo a alguien y le preste un dinero para comprar o pagar algo.

Este tipo de situaciones son muy comunes, y difíciles de cobrar, pues por lo general no se establecen condiciones claras de devolución ni se documenta el acuerdo, lo que dificulta cualquier reclamación posterior en caso de incumplimiento.

3. Una persona me contacto por WhatsApp, haciéndose pasar por un amigo, con el fin de obtener dinero e información bancaria.

La suplantación de identidad a través de llamadas, WhatsApp o redes sociales, es cada vez más común, consiste en personas que hackean cuentas y luego se hacen pasar por conocidos o empresas con el objetivo de solicitar dinero o información sensible, suelen utilizar situaciones urgentes para obtener dinero.

4. Compre ropa por un monto de RD$4,000.00, a una vendedora informal por Instagram, que no me entrego nunca los productos pagados.

Se refiere a transacciones realizadas, generalmente en redes sociales, donde el comprador paga por adelantado productos de bajo valor, y luego el vendedor desaparece, bloquea al comprador o simplemente no cumple con la entrega, en estos casos la falta de información verificable del vendedor complica cualquier intento de recuperación del dinero.

5. Pague por la organización de mi boda, pero el servicio nunca se prestó pues era una empresa falsa, ahora no devuelven el dinero pagado de reserva bajo el argumento de que los montos abonados no son reembolsables.

En estos casos, se realiza un pago por servicios que finalmente no se ejecutan, y el proveedor se ampara en políticas de “no reembolso” para justificar la retención del dinero, pero, es una forma de estafa, pues ellos igual no pueden ejecutar lo que se obligaron a realizar.

Cuando tienes un caso con un estafador que no tiene bienes a su nombre o es insolvente, simplemente aunque el tribunal dicte una sentencia favorable para ti, el cobro puede resultar imposible, dejándote con una decisión favorable, pero poco útil, porque al final NO PODRÁS EJECUTAR NADA  NI COBRAR NADA, al final la sentencia no es más que papel inservible, lamentablemente, y obviamente haber gastado dinero y tiempo en un proceso judicial lo que hace es incrementar su perdida.

A esto se suma el hecho de que los procesos judiciales suelen ser largos y costosos, por los honorarios de los abogados, actos de alguacil y tiempo invertido, por lo que pueden superar en algunos casos, el dinero o el bien que se intenta recuperar, sumándole estrés y agobio.

Es por esto que se puede decir que, demandar sin un análisis previo de la capacidad real de pago del demandado puede convertir el proceso en un gasto adicional, en lugar de una solución real, por eso en nuestra practica legal y como abogados con experiencia en casos de estafas, el primer  paso sin excepción es una consulta legal, para partiendo de ello poder darle las recomendaciones que se ajustan a su caso, tratando de evitar que la solución planteada se más cara que lo que le adeudan.

Como muy coloquial dicen, la cura es más cara que la enfermedad..

Ahora bien, obviamente esto no significa que demandar en un caso de estafa nunca sea recomendable, pues,  existen situaciones:

1. En las que el responsable si posee bienes,
2. O cuando un proceso judicial puede servir para ejercer algún tipo de presión para poder llegar a un posible acuerdo.

PERO, SURGE LA PREGUNTA, CUANDO NO HAY BIENES, ¿ES RECOMENDADO INICIAR UN PROCESO JUDICIAL POR ESTAFA EN REPUBLICA DOMINICANA?

En nuestra experiencia con casos legales de estafa uno de los escenarios más frustrantes para nuestros clientes que deciden acudir a la justicia es descubrir que, aun teniendo la razón, la contraparte no posee bienes para pagar lo adeudado, y esto es una situación que es más común de lo que se piensa.

Desde el punto de vista jurídico, la ley permite demandar y obtener una sentencia favorable incluso cuando el demandado no tiene bienes a su nombre, pues los jueces solo verifican el expediente y las pruebas aportadas, no verifican obviamente la solvencia de los deudores en estos casos.

El verdadero problema surge en la etapa de ejecución, que es cuando la sentencia debe transformarse en un pago efectivo, pues sin bienes embargables, la decisión judicial puede quedarse en el papel, en nada relevante, pues no puede ejecutarse.

Aun así, obviamente la ausencia de bienes no significa que no exista ninguna herramienta legal, en algunos casos, el proceso puede servir:

1. Para interrumpir la prescripción.
2. Dejar constancia de que se está reclamando el pago del dinero.
3. Simplemente ejercer presión para una posible negociación.
4. También, dependiendo de que se ajusten los Elementos Penales, se pueden pedir lo establecido por el Código Penal, pero esto es una instancia Penal, y lo principal es que el Estafador, sea condenado, una herramienta que puede ser a media satisfactoria, eso porque después de invertir dinero en proceso Judicial, el Estafador está preso, pero usted., no tiene su dinero, y lo que ha hecho es que ha incrementado su perdida.

También es importante tener en cuenta que la situación economica de una persona no es siempre la misma, y un deudor que hoy es insolvente puede adquirir bienes en el futuro, por lo que una sentencia puede convertirse en un instrumento importante más adelante.

Algo que también resulta importante tener en cuenta es que las estafas no solo constituyen un perjuicio económico, sino que también son delitos penales. de acuerdo al articulo 405 del código penal dominicano. lo que significa que el responsable puede tener consecuencias legales más allá de la simple devolución del dinero.

Por esto, antes de iniciar cualquier proceso legal, es importante:

1. Analizar la realidad económica del responsable.
2. Las probabilidades de recuperación; y
3. Las alternativas disponibles, como la conciliación o acuerdos de pago.

Como abogados con experiencia en casos de estafa en República Dominicana entendemos que la clave está en evaluar cada caso de manera estratégica y no solo desde la emoción, por lo que antes de iniciar una demanda por estafa, se debe de hacer un análisis legal y económico del responsable, explorar vías de conciliación y recibir asesoría profesional.

En muchos casos, una decisión bien pensada puede ahorrar tiempo, dinero y frustraciones, y conducir a soluciones más efectivas que un largo proceso judicial sin posibilidades reales de cobro, por lo tanto, apelamos siempre a evaluación, conciliación y validaciones reales del caso.